10 najboljših razlogov za vlaganje v vzajemne sklade

Vsebina

• 1. Vzajemni skladi ponujajo raznolikost
• 2. Vzajemni skladi se profesionalno upravljajo
• 3. Vzajemni skladi so različni
• 4. Vzajemni skladi so dostopni
• 5. Sistematično vlaganje in dvigi z vzajemnimi skladi
• 6. Vzajemni skladi ponujajo samodejno ponovno vlaganje
• 7. Vzajemni skladi ponujajo preglednost
• 8. Vzajemni skladi so likvidni
• 9. Vzajemni skladi so opravili revizijo evidenc
• 10. Ustvarjanje vzajemnih skladov bogastva

Razlogov za nakup vzajemnega sklada je veliko, vključno z diverzifikacijo, sistematičnim vlaganjem in dostopnostjo. Številne prednosti vzajemnih skladov smo zožili na 10 razlogov, zaradi katerih so ti naložbeni vrednostni papirji pametna orodja za vaše finančne cilje.

1. Vzajemni skladi ponujajo raznolikost

Diverzifikacija je lahko največja korist vzajemnih skladov. Lepota vlaganja v vzajemne sklade je v tem, da lahko kupite en sklad in takoj pridobite dostop do stotin posameznih delnic ali obveznic. V nasprotnem primeru boste za diverzifikacijo portfelja morda morali kupiti posamezne vrednostne papirje, kar vas bo izpostavilo večji nestanovitnosti.

2. Vzajemni skladi se profesionalno upravljajo

Mnogi vlagatelji nimajo sredstev ali časa za nakup posameznih delnic. Tu je dragoceno profesionalno upravljanje. Naložbe v posamezne vrednostne papirje, kot so delnice, ne zahtevajo le virov, ampak tudi precej časa. Nasprotno pa se upravitelji in analitiki vzajemnih skladov vsako jutro zbudijo in svoje poklicno življenje posvetijo raziskovanju in analiziranju sedanjih in potencialnih deležev vzajemnega sklada.

3. Vzajemni skladi so različni

Vzajemni sklad je na voljo v številnih vrstah in slogih. Obstajajo delniški skladi, obvezniški skladi, sektorski skladi, vzajemni skladi s ciljnim datumom, vzajemni skladi denarnega trga in uravnoteženi skladi. Vzajemni skladi vam omogočajo, da vlagate na trg, ne glede na to, ali verjamete v aktivno upravljanje portfelja (aktivno upravljani skladi) ali raje kupujete segment trga brez vmešavanja upravitelja (pasivni skladi in indeksni vzajemni skladi). Razpoložljivost različnih vrst vzajemnih skladov vam omogoča, da z nizkimi stroški in brez večjih težav ustvarite raznolik portfelj.

4. Vzajemni skladi so dostopni

Številne družbe vzajemnih skladov omogočajo vlagateljem, da začnejo delovati v vzajemnem skladu s samo 1000 USD. Družina vzajemnih skladov Schwab ima za večino svojih vzajemnih skladov najmanj 100 dolarjev. In ker je z vzajemnimi skladi mogoče enostavno trgovati, jih kombinacija nizkih stroškov in enostavnosti uporabe omogoča dostopnost.

5. Sistematično vlaganje in dvigi z vzajemnimi skladi

Preprosto je izkoristiti sistematično vlaganje v vzajemne sklade. Številne družbe vzajemnih skladov vlagateljem omogočajo, da neposredno v vzajemne sklade vlagajo že 50 dolarjev na mesec. Denar lahko potegnete neposredno z bančnega računa in ga vložite neposredno v vzajemni sklad. Po drugi strani pa lahko denar redno dvigujemo iz vzajemnega sklada in ga polagamo na bančni račun. Za to storitev na splošno ni pristojbin.

6. Vzajemni skladi ponujajo samodejno ponovno vlaganje

Vlagatelj lahko enostavno in samodejno dobi kapitalske dobičke in dividende ponovno vloži v svoj vzajemni sklad brez prodajne obremenitve ali dodatnih provizij. Če ne iščete dohodka (tj. Dividende, ločene in položene v gotovino zaradi dohodka), boste želeli izbrati možnost ponovnega vlaganja dividend in kapitalskih dobičkov. To bo izkoristilo seštevanje obresti, kar v bistvu pomeni, da bodo obresti, dividende in dobički namenjeni nakupu več delnic vaših vzajemnih skladov, ne pa denarja, ki izide in se položi na ločen račun.

7. Vzajemni skladi ponujajo preglednost

Imetja vzajemnih skladov so javno dostopna (z nekaj zamudami pri poročanju), kar vlagateljem zagotavlja, da plačajo. Vlagatelji lahko vidijo tudi osnovne vrednostne papirje (delnice, obveznice, denar ali kombinacijo teh), ki jih ima portfelj vzajemnih skladov. Vse informacije, ki jih morate vedeti, in nekatere, ki jih ne potrebujete za vlaganje, boste našli v prospektu vzajemnih skladov, ki ga lahko preprosto najdete na spletni strani družbe vzajemnega sklada.

8. Vzajemni skladi so likvidni

Če morate dvigniti denar s svojega posredniškega računa, lahko v nekaj dneh dobite denar iz večine vzajemnih skladov. Če želite prodati svoj vzajemni sklad, je izkupiček od prodaje na voljo takoj naslednji dan po prodaji vzajemnega sklada. Nekateri vzajemni skladi imajo obdobje poravnave do treh dni. Toda ta stopnja likvidnosti (hiter dostop do vašega denarja) je veliko boljša od nekaterih naložbenih sredstev, na primer nepremičnin.

9. Vzajemni skladi so opravili revizijo evidenc

Družba vzajemnih skladov mora za vsak vzajemni sklad voditi evidenco uspešnosti in jih revidirati, kar zagotavlja, da lahko vlagatelji zaupajo navedenim donosom vzajemnega sklada. Družbe vzajemnih skladov ponujajo tudi prospekt za vsak sklad ter polletna ali letna poročila. Ti dokumenti ponujajo veliko informacij o tem, kako sklad vlaga, znesku premoženja v upravljanju, notranjih odhodkih sklada in še več.

10. Ustvarjanje vzajemnih skladov bogastva

Vzajemni skladi so najboljši način, kako večina ljudi gradi bogastvo. Ni vsakdo lahko postane uspešen lastnik podjetja ali se povzpne na najvišjo stopnjo velike korporacije. Toda dolgoročno varčevanje in vlaganje v vzajemne sklade lahko doseže skoraj vsak.

Čeprav obstaja veliko naložbenih možnosti (posamezne delnice, ETF-ji in zaprti skladi, če naštejemo le nekatere), lahko vzajemni sklad ponudi preprost in učinkovit način naložb za upokojitev, izobraževanje ali druge finančne cilje.