Prednosti in slabosti visoko tveganih naložb

Vsebina

• Naložbe s finančnim vzvodom
• Opcije
• Obveznice z visokim donosom
• Valute
• Nastajajoči in obmejni trgi
• Penny Stocks
• Nišni ETF-ji

Ko gre za naložbe, ima vsak svojo toleranco do tveganja. Ta toleranca se lahko razlikuje glede na vaše finančno stanje, finančne cilje, starost in številne druge dejavnike.

Večina ljudi lahko vlaga v nekatere delnice, saj razume, da je potencial za pozitiven donos sčasoma vreden tveganja. Drugi se popolnoma izogibajo borzi in svoj denar lahko hranijo na varnem, kot so obveznice ali osnovni varčevalni računi.

Obstaja nekaj naložb, ki ponujajo potencial za večji od povprečja relativni donos, vendar imajo tudi velik odmerek tveganja. Te tvegane naložbe niso za vsakogar, vendar bi lahko človeku pomagali na poti do bogastva, če bi imel želodec za to.

Preučimo potencialne koristi in pomanjkljivosti nekaterih naložb z večjim tveganjem.

Naložbe s finančnim vzvodom

Vlagatelj, ki želi zaslužiti več denarja, lahko s posojenimi sredstvi poveča potencialno donosnost katere koli naložbe. Mogoče je videti dvakrat ali celo trikrat tipičen donos z uporabo vzvoda, vendar obstaja enako tveganje tudi na spodnji strani. Ne pozabite: vzvod lahko poveča tako vaš dobiček kot tudi izgubo.

Obstaja veliko izdelkov s finančnim vzvodom, vključno s skladi, s katerimi se trguje na borzi z dvojnim ali celo trojnim vzvodom. Na primer, lahko vlagate v S&P 500 ETF s trikratnim vzvodom, ki bo ponudil trikratno donosnost indeksa. Seveda to pomeni, da izgubite trikrat več denarja, če trg pade. Poleg tega donosnost teh ETF z vzvodom temelji na dnevnih donosih indeksa, tako da lahko v enem dnevu izgubite kar nekaj denarja.

Naložbe s finančnim vzvodom imajo lahko namen za nekatere vlagatelje, vendar so redko dobri izdelki za tiste, ki se osredotočajo na dolgoročno.

Opcije

Trgovanje z opcijami je potencialni način za zaslužek z zalogo ali drugo varnost, tudi če trg ne gre navzgor.

Ko kupite opcijsko pogodbo, v bistvu kupujete pravico do nakupa ali prodaje sredstva po določeni ceni pred določenim datumom. Lahko na primer sklenete pogodbo o prodaji 100 delnic delnic Apple po ceni 150 USD na delnico. Če se delnice na tej točki trgujejo za precej manj, zaslužite.

Obstajajo različne možnosti, ki lahko povzročijo velike ali celo neomejene izgube, zlasti za prodajalce. Eden od primerov je gola možnost, vlagatelj lahko stavi na delnico in izgubi veliko denarja, če se delnice dvignejo. Recimo na primer, da verjamete, da se zaloge Apple ne bodo dvignile nad 150 USD na delnico. Pogodbo sklenete s »udarno ceno« v višini 150 USD, ki naj bi potekla junija 2019. Ko se junij zavije in Apple trguje pri 210 USD, investitor izgubi razliko ali 60 USD na delnico. V teoriji je izguba neomejena, ker ni omejitve, kako visoko lahko teča delnica.

Traja lahko čas, da razumete podrobnosti možnosti, zato naj trgovanje opravljajo bolj izkušeni vlagatelji. Tudi tisti, ki trdijo, da vedo, kaj počnejo, lahko izgubijo velike vsote denarja.

Obveznice z visokim donosom

Za starejše vlagatelje in upokojence je običajno, da vlagajo na trg s stalnim dohodkom prek podjetniških in občinskih obveznic ter ameriških zakladnic. Te vrste naložb redko privzamejo in ponujajo stalen, predvidljiv tok dohodka. Če pa ste pripravljeni kupiti bolj tvegan dolg, lahko dobite višje donose od obveznic. To se imenuje premija za tveganje.

Večina obveznic ima ocene, ki temeljijo na kreditni sposobnosti posojilojemalca, z ocenami AAA za najbolj zanesljive obveznice in ocenami tako nizko kot CCC ali celo D za najšibkejše obveznice. Obveznice z nizkimi bonitetnimi ocenami se pogosto imenujejo "neinvesticijske", "špekulativne" ali "junk" obveznice.

Z donosnimi obveznicami je mogoče dobro donositi, saj nizka ocena ni zagotovilo, da bo posojilojemalec privzeto plačal. Toda redko je dobra ideja, da velik odstotek svojega denarja vložite v te vrste obveznic.

Valute

Vrednosti valut se lahko hitro in dramatično spremenijo. Vaša sposobnost predvidevanja in ukrepanja glede teh gibanj bo določala vaš uspeh pri zaslužku na deviznem trgu ali forexu. Divja nihanja valut, zlasti zunaj ZDA, ponujajo možnost visokih donosov, če pravilno napovedujete spremembe. Toda trgovanje na forexu ni namenjeno slabovidnim, saj lahko napačna stava na valuto izgubi vse, kar ste vložili. Da bi bile stvari bolj tvegane, se z valutami pogosto trguje z vzvodom, zato lahko vaše izgube pomnožite.

Pri trgovanju z valutami se je najbolje izogibati prevelikemu številu vezanega denarja v eni trgovini, izogibati se uporabi vzvoda in za preprečevanje večjih izgub uporabiti stop-loss naloge.

Nastajajoči in obmejni trgi

Ameriški delniški trg je s časom zanesljivo narasel, zato iskanje pravih kupčij ni vedno enostavno. Zato mnogi vlagatelji iščejo priložnosti za rast v tujini v novonastalih gospodarstvih.

Mogoče je vlagati v lastniške vrednostne papirje in dolge iz nastajajočih gospodarstev, kot so Kitajska, Indija in številne države Južne Amerike, Afrike in Vzhodne Evrope. Te države so že prej v svojih ciklih rasti v primerjavi z ZDA, zato lahko naložbe sčasoma naraščajo.

Obmejni trgi so običajno manjši in po rasti še bolj zaostajajo za nastajajočimi trgi, vendar lahko še vedno ponujajo priložnosti za vlagatelje. Države, kot so Estonija, Vietnam in Kenija, se pogosto štejejo za obmejne trge.

Nastajajoči in obmejni trgi ponujajo priložnosti, vendar predstavljajo tveganje. Te države pogosto niso tako stabilne ekonomsko ali politično. Znano je, da zamujajo z dolgovi. Njihovi trgi so lahko veliko bolj nestanovitni in nepredvidljivi kot ZDA. Ni slabo, če v svoj portfelj mešate nastajajoče in obmejne naložbe, vendar jih vsekakor uravnotežite z varnejšimi in zanesljivejšimi sredstvi.

Penny Stocks

Večina vlagateljev je navajena videti delnice, s katerimi se javno trguje, na večjih borzah, kot sta New York Stock Exchange in NASDAQ. Toda številna podjetja so premajhna, da bi jih lahko uvrstili na te borze in zato trgujejo "v prosti prodaji" ali na tako imenovanih "roza listih". Delnice teh podjetij lahko kupite poceni in če na koncu eksplodirajo v rasti, lahko zaslužite veliko denarja.

Upoštevajte pa, da se s temi delnicami trguje v prosti prodaji, ker so bile izključene iz večjih borz ali pa nikoli niso bile dovolj velike, da bi jih sploh lahko uvrstili na seznam. Veliko število teh zalog ni nikoli dražje. Dejansko mnoga od teh majhnih podjetij komaj poročajo o kakršni koli prodaji ali prihodkih in obstajajo le na papirju. Poleg tega so zaloge penijev pogosto predmet manipulacije s cenami, pri katerih nepošteni ljudje promovirajo delnice podjetja, da dvignejo ceno delnice in nato prodajo z dobičkom.

Nišni ETF-ji

Število skladov, s katerimi se trguje na borzi, se je v zadnjih letih močno povečalo. Zdaj je vlagateljem na voljo več kot 2900 ETF-jev, mnogi pa imajo zelo specifične in edinstvene naložbene cilje. Obstajajo ETF-ji, vezani na skoraj vsak trg in indeks, ki si jih je mogoče zamisliti, mnogi pa so zasnovani tako, da ponujajo potencialno visoke nagrade v zameno za visoko tveganje. Obstaja več ETF-jev, na primer, ki poskušajo zrcaliti indeks VIX ali indeks volatilnosti. Obstajajo tudi inverzni ETF-ji, namenjeni za dvig, ko trg pade (vendar potencialno obratno.) Te vrste naložb lahko nudijo večji donos kot običajne naložbe, lahko pa vlagatelja izpostavijo potencialno večjim izgubam. Splošni nasvet povprečnim vlagateljem je, da se izogibajo tovrstnim nišnim izdelkom.