Kako zgraditi LGBT prijazen naložbeni portfelj

Vsebina

• Raziskovanje podjetij
• Preiskovanje naložb
• Iskanje finančnega načrtovalca

Številni ali vsi tukaj predstavljeni izdelki so od naših partnerjev, ki nam plačajo nadomestilo. To lahko vpliva na to, o katerih izdelkih pišemo ter kje in kako je izdelek prikazan na strani. Vendar to ne vpliva na naše ocene. Naša mnenja so naša. Tu je seznam naših partnerjev in kako zaslužimo. Informacije o vlaganju na tej strani so samo v izobraževalne namene. NerdWallet ne ponuja svetovalnih ali posredniških storitev, niti vlagateljem ne priporoča ali svetuje, da kupujejo ali prodajajo določene delnice ali vrednostne papirje.

Vsako javno objavljeno podjetje objavlja četrtletne rezultate, kot so prihodki in dobiček na delnico. Toda veliko vlagateljev prav tako zanima, ali podjetja dosegajo te rezultate, medtem ko so socialno vključena. Za nekatere vlagatelje to vključuje lastništvo delnic v podjetjih z LGBT prijaznim pisarniškim okoljem ter najem in poslovne prakse.

Rezultati kažejo, da bi te prakse lahko izboljšale donos. Poročilo Credit Suisse iz leta 2016 je pokazalo, da je košarica 270 LGBT prijaznih zalog v zadnjih šestih letih presegla širok indeks za tri odstotne točke. In indeks enakosti delovnih mest Denver Investments Wealth Management pri LGBT prijaznih podjetjih je leta 2016 indeks S&P 500 premagal za skoraj štiri odstotne točke.

"Za praksami, ki vključujejo LGBT, se skriva nekaj, kar se razširi na vse zaposlene," pravi John N. Roberts, partner in vodja portfelja pri Denver Investments. "Naše 20-letne raziskave kažejo, da ko podjetja bolje ravnajo s svojimi zaposlenimi, dosežejo boljše rezultate, kar vodi do večje donosnosti delničarjev."

»Preberite

Če želite v svoj portfelj dodati še več LGBT prijaznih podjetij, tukaj je nekaj načinov za začetek.

Raziskovanje podjetij

Roberts iz Denver Investments 'ima ta nasvet: presegite prijave SEC in druge poslovne komunikacije. "Veliko časa namenjamo pogovorom z zaposlenimi, ne pa zgolj pogovorom z vodstvom," pravi. "Iščemo podjetja, ki hodijo peš, v primerjavi s tistimi, ki samo govorijo."

Spletna mesta, kot je Glassdoor.com, na katerih zaposleni komentirajo svoje sedanje in nekdanje delodajalce, vam bodo morda dala začetno branje o vključenosti. Preverite lahko tudi:

Indeks korporativne enakosti: CEI ocenjuje vključenost podjetij v LGBT na 100-stopenjski lestvici. Kampanja za človekove pravice je ta indeks razvila leta 2002 in ga od takrat vsako leto posodablja. Več kot 500 podjetij je v letu 2017 doseglo najboljši rezultat.

Poročilo Credit Suisse o vlaganju v LGBT: To poročilo za leto 2016 preučuje razmerje med raznolikostjo, zlasti LGBT prijaznimi praksami, in uspešnostjo naložb. Nakazuje, da je raznolikost - vključno z aktivno kulturo pro-LGBT - povezana z bistveno večjimi donosi donosov.

Poročilo Trillium Investing in Equality: To poročilo za leto 2016 pojasnjuje, kako podpirati vključevanje LGBT med naložbami v podjetja, s katerimi se trguje v javni prodaji. Predlaga podjetjem, da si ogledajo, in vključuje študije primerov podjetij, ki so se spopadala z LGBT-izzivi.

Preiskovanje naložb

Vsaj dva upravitelja premoženja ponujata indekse, ki spremljata LGBT prijazna podjetja, oba pa imata z njimi povezane ETF. Kazala si lahko ogledate za naložbene ideje.

Indeks enakosti delovnih mest: Denver Investments je ta indeks razvil leta 2001. Vključuje podjetja z LGBT prijaznimi politikami - kot je partnersko zdravstveno zavarovanje -, ki v ZDA poslujejo in trgujejo v zadnjih petih letih, indeks se je vrnil 140% v primerjavi z 89 % donosa indeksa S&P 500. ETF, ki je bil ustanovljen februarja 2014, se je od začetka vrnil nekoliko manj kot S&P - 37,5% do 39,8%.

Credit Suisse LGBT Equality Index: Ta indeks, razvit leta 2013, vključuje samo podjetja, ki imajo na CEI kampanje za človekove pravice oceno 80 ali več. ETF je na voljo samo strankam Credit Suisse's Private Banking USA.

Iskanje finančnega načrtovalca

Finančni svetovalec, ki je specializiran za vprašanja LGBT, vam lahko pomaga najti vključujoče naložbe in tudi celovitejše finančno svetovanje. Poiščite takšnega z akreditiranim svetovalcem za domače partnerstvo na Visoki šoli za finančno načrtovanje. Ti svetovalci morajo opraviti tečaj in opraviti test o vprašanjih, povezanih z LGBT, vključno s transferji premoženja, davki in potrebami ob koncu življenjske dobe za domače partnerje. Wells Fargo naj bi bila prva banka, ki je od svojih finančnih načrtovalcev zahtevala, da dobijo oznako ADPA.

Brezplačni imeniki naslednjih spletnih mest vam lahko pomagajo najti bližnji finančni načrtovalec.

• Visoka šola za finančno načrtovanje (v spustnem meniju izberite oznako ADPA)

• PridePlanners

• GuideVine

Prepričajte se, da razumete, kako vaš finančni načrtovalec dobi odškodnino in ali spoštuje fiduciarni standard, saj mora biti vsak nasvet v vašem interesu. Preden izberete enega, preberite več o tem, kako raziskati svetovalca.

James F. Royal, dr. je sodelavec na spletnem mestu za osebne finance NerdWallet. E-pošta: [zaščiteno z e-pošto] Twitter: @JimRoyalPhD.